Краткое описание :

интерфейс "Картотека источников кредитования"

Описание :

Выданные кредиты

Что измененно :

Карточка источника финансирования:
- дескриптор, группа
- номер
- дата открытия
- статус (оформляемый, исполняемый, закрытый)
- % годовых
- плановый срок закрытия
- фактический срок закрытия
- сумма источника финансирования в НДЕ
- сумма источника финансирования в валюте
- валюта
- сумма вовлеченных средств в НДЕ
- сумма вовлеченных средств в валюте
- сумма свободных средств в НДЕ (разница между суммой источника финансирования и суммой вовлеченных средств)
- сумма свободных средств в валюте

Кнопки:
- Проценты.
Возможность задавать проценты по периодам. Также будет добавлена возможность написания собственных алгоритмов пользователем при помощи скриптов.
- Документы.
Операций по пополнению (изъятию) средств. Данные могут вводиться как вручную (дата, сумма), так и путем привязки платежных документов, бухгалтерских справок. Данные по операциям (с учетом направления) участвуют в расчете суммы источника финансирования.
- Займы.
Отображается список операций по займам, в которых участвует данный источник финансирования. Возможность создания новых займов и просмотр уже выданных.
При создании новых займов, информация из кнопки проценты, переносится в займ (кредит). Займ создается на сумму свободных средств.
Данные по операциям (с учетом направления) участвуют в расчете суммы вовлеченных средств источника финансирования.

Как измененно :

В главное меню модуля "Векселя и кредиты" добавлен пункт
"Кредиты - Источники кредитования", по которому открывается
картотека источников кредитования (ИК). Также в меню модуля
"Настройка" добавлены пункты для просмотра и редактирования
каталога видов и каталога статусов ИК.
Карточка ИК состоит из следующих полей:
- рабочая группа и дескриптор пользователя;
- номер и наименование;
- дата открытия;
- статус (оформляемый, исполняемый, закрытый);
- процент годовых;
- плановый и фактический сроки закрытия;
- валюта;
- сумма источника кредитования в НДЕ и в валюте;
- сумма вовлеченных средств в НДЕ и в валюте;
- сумма свободных средств в НДЕ и в валюте (разница между
суммой источника кредитования и суммой вовлеченных средств).
В картотеке ИК доступны для установки следующие фильтры:
по статусам, по дате открытия, по плановой дате закрытия,
по фактической дате закрытия, по виду документа, по валюте.
Также в картотеке ИК можно установить сортировку по дате
открытия (по умолчанию), по плановой дате закрытия, по
фактической дате закрытия, по виду документа, по статусу.
При создании нового ИК по умолчанию заполняется поле "Вид
документа" значением, для которого в каталоге установлен
параметр "основная настройка".
Создать новый ИК можно из окна редактирования полученного
кредита с помощью функции локального меню "Создание источника
кредитования". В новый ИК будут скопированы номер кредита,
дата выдачи и срок погашения кредита, процент годовых, валюта
и сумма кредита.
На картотеку ИК распространяется действие настроек:
- "Настройки Галактики \ Бухгалтерский контур \ Векселя и
кредиты \ Кредиты \ Сохранять историю статусов";
- "Настройки Галактики \ Бухгалтерский контур \ Векселя и
кредиты \ Кредиты \ Отображение вида документа".
Для задания процентов, начисляемых по ИК, предназначена
кнопка "Проценты". В результате открывается стандартный
интерфейс "Начисление процентов", в котором в том числе
можно указать вид процентов и написать алгоритм при помощи
скриптов.
Для изменения суммы ИК необходимо использовать кнопку
"Документы". В открывшемся интерфейсе отображается список
операций по пополнению и изъятию средств из ИК. К операции
может быть подвязан оплаченный платежный документ. При
добавлении/удалении операции контролируется, чтобы текущая
сумма ИК была больше нуля и не была меньше суммы вовлеченных
средств. При удалении ИК удаляются связанные с ним документы.
В карточке ИК нельзя изменить сумму ИК, если для него есть
документы по пополнению/изъятию средств (кнопка "Документы").
Исключение составляет создание нового ИК. В этом случае
документ по пополнению средств создается автоматически на
дату открытия ИК.
Список кредитов, в которых участвует ИК, можно посмотреть
по кнопке "Займы". Если выданный кредит связан с ИК, то в
открывшемся интерфейсе будет отображаться операция с типом
"планирование кредита". Такая операция не учитывается при
расчете суммы вовлеченных средств ИК.
Если выполнено распределение платежей по план-графику
выдачи и по план-графику погашения основного долга кредита,
то в интерфейсе отображаются операции с типами соответственно
"выдача кредита" или "возврат кредита" и "погашение кредита".
Такие операции с учетом направления участвуют в расчете суммы
вовлеченных средств ИК.
Также из интерфейса "Операции по займам" по F4 можно перейти
в окно редактирования текущего кредита или по F7 создать новый
выданный кредит, связанный с текущим ИК. В новый кредит будут
скопированы процент годовых и проценты из окна "Начисление
процентов" (кнопка "Проценты"), валюта ИК, а сумма кредита
станет равной сумме свободный средств ИК.
В карточке выданного кредита выбор ИК выполняется в поле
"Источник кредита". При этом по запросу из выбранного ИК в
текущий кредит копируются процент годовых и проценты из окна
"Начисление процентов" (кнопка "Проценты"), а сумма кредита
становится равной сумме свободных средств ИК. Кроме того, при
выборе ИК валюта кредита всегда устанавливается в соответствии
с валютой ИК. Пока существует связь кредита с ИК, изменить
валюту кредита нельзя.
Также невозможно изменить связь ИК с выданным кредитом, если
было произведено распределение платежей по план-графику выдачи
кредита или по план-графику погашения основного долга кредита.
В картотеке выданных кредитов доступны для установки фильтр и
сортировка по ИК.
В отчет "Отчеты - Выданные кредиты" добавлена группировка и
фильтр по ИК.